Сбербанк Онлайн: что это, как пользоваться с компьютера и телефона

Что такое Сбербанк Онлайн и как им пользоваться

Сбербанк онлайн — это система удаленного использования банковских услуг. Он доступен для использования только существующим клиентам банка. Не следует путать с сайтами и дочерними сайтами Сбербанка, которые предлагают бесплатный доступ без регистрации.

В системе пользователи могут выполнять большое количество операций без посещения офиса с помощью компьютера. Эти операции включают следующее:

• Делайте переводы.
• открытие счетов и вкладов.
• Сделайте дополнительные карты.
• чтобы взять кредит.
• Покупайте акции и инвестируйте.
• Полное управление картой или счетом.
• открывайте копилки и специальные сберегательные счета.
• Связывание основных и дополнительных услуг и опций.
• Оплата жилищно-коммунальных услуг и кредитов — предусматривает оплату кредитов как в Сбербанке, так и в сторонних кредитных организациях.
• Оплата штрафов, налогов, образовательных услуг, ТВ, Интернет.
• Отслеживание курсов валют.
• Запросы на средства.
• Отслеживание баланса и история транзакций.
• Запрос кредитной истории.
• Подключение пенсионных программ.
• Настроить автоматические платежи.

Это основные услуги и опции, которыми могут воспользоваться клиенты Сбербанка. В личном кабинете список доступных услуг намного обширнее, чем приведенный выше. Также здесь можно воспользоваться некоторыми госуслугами: соответствующий раздел находится в меню слева.

Как войти в систему

У системы есть официальный сайт — Сбербанк Онлайн. В системе нет других сайтов и доменов. Следует быть осторожным при входе: в интернете много мошенников, которые создают поддельные сайты-дубликаты, чтобы получить доступ к счетам клиентов Сбербанка.

Если у пользователя нет карты или счета, открытого в Сбербанке, он не сможет войти в онлайн-систему. Дело в том, что Сбербанк онлайн — это не пользовательский функционал: им не смогут воспользоваться те, кто еще не является клиентом банка.

Он открывается только для администрирования карты или счета. Для всех остальных случаев предусмотрено использование официального сайта и других ресурсов банка.

Клиенты получают доступ к системе сразу после регистрации банковского продукта. Первичные ключи для входа в систему обычно устанавливаются в отделении банка при выдаче карт.

Акцент сделан на карту (дебетовую или кредитную), так как это самый популярный продукт Сбербанка на сегодняшний день. Все происходит так:

1. Клиент получает карту и открывает пин-конверт.
2. Сотрудник банка вставляет карту в специальный терминал.
3. Клиент вводит пин-код и назначает логин и пароль для дальнейшего входа в систему.

После первого входа ключи считаются активированными. Их можно использовать в дальнейшем или назначить новые. В любом случае ключи для входа в систему должен знать лично только владелец карты. При раскрытии данной информации Сбербанк снимает с себя ответственность за безопасность счета и средств клиента.

После ввода логина и пароля пользователь получает SMS-сообщение с одноразовым кодом на номер привязки. Этот код необходимо ввести в соответствующую форму авторизации. Таким образом, пользователь должен авторизоваться каждый раз. Такая система авторизации и безопасности не может быть отключена.

Первичные ключи для входа в систему устанавливаются банком при выпуске карт

Если пользователь оставит страницу открытой и перейдет на другой сайт, в целях безопасности система автоматически закроет личный кабинет в течение нескольких минут и автоматически перейдет на первую страницу входа. Это делается на случай, если пользователь забудет, что страница открыта. Третьи лица не смогут получить к нему доступ.

Как пользоваться Сбербанк онлайн

Система очень проста в использовании. Во-первых, необходимо помнить, что это электронное отображение карточного счета. Если вам нужно посмотреть баланс на карте или сделать перевод, это можно сделать буквально в несколько кликов.

Во-вторых, использование системы не требует специальных знаний и навыков. Система одновременно настолько эффективна и проста, что после первого использования системы у клиента не возникнет проблем в дальнейшем.

Сбербанком пользуются только онлайн после ввода логина и пароля. Сразу после этого клиент попадает в личный кабинет, где может совершить любую операцию, предусмотренную системой. Если вам необходимо перевести на клиента Сбербанка, алгоритм действий будет следующим:

1. Войти.
2. откройте вкладку «Переводы и платежи».
3. Выбор адресата — клиент Сбербанка.
4. Введите номер карты или номер телефона, связанный с карточным счетом.
5. Распределение суммы.
6. Оперативная активация.
7. Введите одноразовый SMS-код с помощью технологии 3D-Secure.

Вы можете отслеживать направление работы здесь. На большинство карт российских банков переводы через Сбербанк онлайн приходят сразу. Между клиентами Сбербанка, находящимися в одном регионе, переводы осуществляются без комиссии.

Примерно так же выполняются и все остальные операции в системе. Достаточно правильно выбрать нужный раздел, а затем следовать автоматическим инструкциям. В то же время большее количество транзакций обрабатывается и выполняется сразу.

Как зайти в Сбербанк онлайн с телефона

По сути, Сбербанк Онлайн — это система, предназначенная для персональных компьютеров. Именно с ПК осуществляется большее количество входов в систему. Некоторые пользователи пытаются войти в систему с телефона, несмотря на то, что такой вариант также предлагается разработчиками.

Для этого зайдите по указанному выше адресу через любой мобильный браузер. Перед открытием личного кабинета система предложит скачать мобильную версию для мобильных устройств. Если пользователь хочет продолжить работу с полной версией, ему достаточно нажать на кнопку «Продолжить».

При этом вход осуществляется стандартным способом — по логину и паролю. Но работать с телефона в полной версии не очень удобно. Для решения этой проблемы Сбербанк разработал одно из лучших приложений — Сбербанк онлайн мобильный.

Руководство по использованию приложения Сбербанк онлайн

На данный момент это самое популярное и скачиваемое приложение среди российских пользователей. Он одинаково хорошо работает как на устройствах iOS, так и на Android. Скачивание в фирменных магазинах совершенно бесплатно.

По функционалу приложение заметно уступает веб-версии. Но разработчики не хотели создавать два одинаковых ресурса. Ценность приложения заключается в том, что с его помощью прямо с устройства пользователи могут выполнять основные операции.

На это и был сделан расчет: установив приложение на телефон, пользователь фактически получает доступ к сервису Сбербанк онлайн, в его облегченной версии. С его помощью пользователи могут:

• Делайте переводы.
• Пополняйте счета мобильного телефона.
• Оплатить услуги и сборы.
• Заказать дополнительные карты.
• Смотрите историю транзакций.
• Общайтесь во внутреннем чате.
• открытые депозиты.

Пользователям доступен ряд других функций. Например, если вам нужно быстро заблокировать карту, проще всего это сделать через приложение — карта блокируется в несколько кликов. Поэтому не обязательно пользоваться Сбербанком онлайн с телефона. Вместо этого гораздо удобнее загрузить и использовать удобное банковское приложение. При незначительных отличиях в функционале может полностью заменить полную версию ресурса.

Как зарегистрироваться и подключиться к онлайн банку

Думаю начать нужно с того, что требуется для начала полноценной работы:

1. обычная банковская карта Сбербанка, привязанная к вашему мобильному телефону (при открытии счета и выпуске карты сотрудники банка обычно всегда привязывают номер мобильного телефона к карте). Если карты нет, подойдите в ближайшее отделение банка и закажите ее (срок изготовления около недели, стоимость услуги может быть разной: в зависимости от карты, действующих акций и т.д.);
2. рабочий мобильный телефон (который «привязан» к карте);
3. ну, компьютер с выходом в интернет.

Регистрация и вход в интернет-банк

• Официальный адрес сайта Сбербанк-онлайн: https://online.sberbank.ru/

Примечание: вы также можете зарегистрироваться и получить логин и пароль через банкомат. Но мы все-таки говорим об онлайн-банке, поэтому логично, что мы должны рассматривать полностью внешние сервисы (об этом ниже).

Заходим на официальный сайт Сбербанк-онлайн, и нажимаем кнопку регистрации.

• Далее вам нужно:

1. введите номер своей карты и нажмите продолжить (он указан на первой странице, обычно 16 (18) цифр). См подсказки на скриншотах ниже;
2. если номер карты был введен правильно, на привязанный к ней телефон придет SMS с кодом подтверждения. Код необходимо ввести для подтверждения регистрации;
3. после этого нужно придумать пароль и авторизоваться для входа в Сбербанк-онлайн. Рекомендация: не используйте простые или короткие логины и пароли (также забудьте использовать в качестве логинов или паролей дни рождения ваших близких, имена, фамилии и т.п.).

• В общем, сама процедура регистрации завершена: теперь у вас есть логин и пароль для доступа в интернет-банк.

Возвращаемся на сайт Сбербанка: https://online.sberbank.ru/, и вводим логин и пароль. Нажмите кнопку «Войти».

• Затем на телефон приходит смс с кодом (подтверждение того, что пароль и логин не подобрал кто-то, а это вы). Введите код из СМС в специальное поле и нажмите «Подтвердить».
• Собственно, после этого должна появиться главная страница интернет-банка. Вы можете начать использовать ☺…

Как узнать реквизиты карты, счета

Вам могут понадобиться данные карты или банковского счета, когда вы хотите получить межбанковский перевод, например, от другого лица (организации). Реквизиты тоже часто нужны, например при приеме на работу (для перечисления зарплаты на карту), при пополнении депозита и так далее

И как их распознать (без обращения в отделение банка ☺).

Важно!

Номер карты (который указан на самой пластиковой карте) не является номером вашего банковского счета! Вы можете открыть счет без банковской карты. Многие путают это!

В общем, деньги на карте фактически «сидят» на банковском счете, к которому привязана пластиковая карта (по сути, карта — это ключ к вашему счету, которым вы можете управлять удаленно, быстро и легко). Кстати, к одному аккаунту можно привязать несколько банковских карт.

• Для начала необходимо открыть Сбербанк-онлайн, вкладку «Карта» (примечание: мы сначала узнаем реквизиты обычной пластиковой карты), см скрин ниже.
• Затем откройте ссылку «Информация на карте».
• Затем откройте ссылку «Реквизиты перевода на карточный счет».
• После этого будет отображена вся необходимая информация по карте: ФИО держателя карты, номер счета, номер отделения банка, БИК, корсчет, ИНН и т.д. (для межбанковского перевода ФИО, БИК и номер счета обычно достаточно).

В общем, вы можете распечатать эти данные и передать тому, от кого вы ждете перевода ☺ (примечание: с банковскими реквизитами нельзя снять деньги, их можно только зачислить (так что не надо бояться)!

Вот и светите карту — лучше не надо, если знаете номер карты, срок действия и CVC код на обратной стороне карты — то можно и оплатить где-нибудь…).

• Что касается реквизитов счета (актуально, если помимо карты у вас есть отдельный счет или депозит), то сначала откройте вкладку «Вклады и счета»: вы должны увидеть список своих счетов и вкладов. Откройте тот, который вы хотите.
• Далее так же, как и с картой — нужно открыть вкладку «Депозит/информация о счете» и далее ссылку «Реквизиты перевода на депозитный счет» (см скриншот ниже). Должна быть вывешена табличка со всеми деликатными деталями перевода.

Как открыть вклад (онлайн, с повышенной ставкой)

Многие недооценивают возможности Сбербанк-онлайн и не открывают вклады (просто хранят деньги на карте). Между тем, открыв вклад, можно получать 6-7% годовых. Также, если вам срочно нужны деньги, вы можете забрать их в любое время. Почему бы не использовать его? ☺

Кроме того, вклады, открытые дистанционно через интернет, имеют более высокий процент (обычно на 1-2%).

Что касается безопасности: все на достаточно высоком уровне. Кроме того, после открытия вклада вы можете потом в удобное для вас время подойти в отделение банка и взять справку о состоянии счетов и вкладов (это для тех, кто привык иметь все бумаги).

• Чтобы открыть депозит, откройте раздел «Депозиты и счета» (в верхнем меню) и нажмите на ссылку «Открыть депозит» (см скриншот ниже).
• Далее необходимо посмотреть условия по различным предложениям (процентная ставка, валюта счета, срок, можно ли снять/отчитаться деньги за вклад) и выбрать нужное. Я не даю здесь никаких рекомендаций, выбирайте для себя лучший вариант ☺
• После этого необходимо указать карту/счет (с которого будут списаны средства для зачисления на депозитный счет), выбрать строки и сумму депозита
• Последний шаг: проверьте, все ли введено правильно, проверьте срок, процентную ставку, сумму, ознакомьтесь с условиями договора. Если все верно, подтвердите открытие вклада.
• После этого ваш вклад должен появиться в разделе «Депозиты и счета». Там же можно узнать все подробности о ней: когда было зачисление или списание средств, можно ли с нее что-то списать, до какого числа она открыта, можно ли ее продлить и так далее

Как перевести деньги (по номеру телефона, с карты на карту, на счет в другой банк)

#1 — по номеру телефона или номеру карты

В России заработала система быстрых платежей (СБП) — она ​​позволяет отправлять средства с номерами телефонов между разными банками!

Самый простой и быстрый способ отправить небольшую сумму другому человеку (у которого есть карта Сбербанка) — воспользоваться услугой мобильного банкинга (подключенной к любому банкомату).

Все, что вам нужно для перевода, это отправить 1 SMS! Более подробная информация о переводе на официальном сайте Сбербанка

Важные заметки:

1. нельзя переводить более 8 000 рублей в сутки;
2. нельзя совершать более 10 переводов в день;
3. нельзя переводить доллары или другую валюту, кроме рублей;
4. нельзя переводить деньги с кредитной карты (только с личной дебетовой карты).

#2 — с одной карты на другую карту

• Сначала откройте раздел «Переводы и платежи» (в Сбербанк-онлайн).

Здесь есть один важный момент: карты могут быть выпущены как разными банками, так и Сбербанком. Если вы собираетесь перевести на карту другого банка, выберите «Перевод на карту другого банка», если карта Сбербанка — «Перевод клиенту Сбербанка».

Примечание: для перевода с карты на карту достаточно знать только номер карты, на которую вы хотите перевести деньги.

Перевод на карту другого банка может занять несколько дней (комиссия тоже будет выше), пока вы внутри Сбербанка — сразу (обычно ☺)! Это еще один вариант, который я бы рассмотрел…

• Затем необходимо указать номер карты получателя, счет (с которого вы хотите отправить деньги) и сумму. Кстати, в примечании желательно указать, на что вы переводите деньги (например, погашение долга, материальная помощь, подарок и т д.).
• В окне подтверждения обратите внимание, что Сбербанк отображает ФИО получателя (очень удобно, чтобы не путать получателя платежа).

Важно! При переводе на карту, выпущенную другим банком, Сбербанк не покажет вам, кому она принадлежит. Поэтому проверьте номер карты несколько раз перед отправкой платежа.

#3 — с карты/счета в другой банк (межбанк)

Этот способ хорош тем, что с его помощью можно отправить деньги в любой банк России (т.е на любую карту/счет, выпущенную российским банком). Для перевода, кстати, нужны реквизиты: ФИО, номер счета, БИК банка (пример как их узнать я приводил выше в статье).

Отмечу, что это один из самых безопасных видов перевода: если вы вдруг ошибетесь с номером счета или другими реквизитами, платеж должен вернуться на ваш счет (с которого вы его отправили) в течение 5-10 дней).

• Для межбанковского перевода откройте раздел «Переводы и платежи», затем нажмите на ссылку «Перевод физическому лицу в другой банк для реквизитов».
• Откроется длинный список деталей, которые необходимо заполнить. Обычно достаточно ввести ФИО, БИК банка, номер счета получателя и назначение платежа. Остальные поля являются необязательными.

Вы можете запросить у получателя данные учетной записи. А в назначении платежа обычно указывается следующее (для примера!):

1. «перечисление собственных средств без учета НДС» — это если вы переводите свои деньги на счет в другом банке;
2. «в связи с оплатой в соответствии с договором № ХХ/Х. НДС не взимается» — это, например, при оплате отдельных услуг по договору;
3. «Частный перевод, освобождение от НДС» — если вы просто переводите деньги частному лицу (возврат долга, скажем).

Важно: недопустимо вносить в задание какие-либо «шутки», есть риск, что ваш перевод может быть «заморожен» до его уточнения.

• В общем, остается только подтвердить перевод (по умолчанию кодом через СМС).

Читайте также: Куда сохраняются фото на телефоне и как их легче всего найти

Как оплатить коммунальные платежи (ЖКХ), телефон, Интернет и др.

Используя функции «Сбербанк-онлайн» вы сможете сэкономить массу времени ☺. Представьте, что за 10-15 минут вечером вы можете оплатить большую часть всех регулярных платежей: квартплату, телефон, интернет, газ, всевозможные штрафы, образование (детские сады, школы) и так далее

Хотя многие сейчас не доверяют электронным платежам (предпочитая бумажную квитанцию), я считаю, что за ними будущее. Да и как показывает практика, не всегда фамилию на бумажке можно что-то доказать…

А потом рассмотрю возможность оплаты мобильной связи (оплата ЖКХ, интернета и т.д. — будет производиться точно так же, только вместо номера телефона нужно ввести номер лицевого счета).

• Для начала необходимо открыть вкладку «Переводы и платежи».
• Далее на странице вы увидите полный список того, за что вы можете заплатить. Список просто потрясающий. В качестве примера я взял «Мобильная связь» для оплаты».
• Далее укажите оператора связи (хотя есть универсальные варианты оплаты мобильных телефонов).
• В следующем окне необходимо указать карту, которой вы хотите оплатить, номер телефона и сумму, которую вы хотите зачислить. Затем нажмите «Продолжить».
• Затем проверьте все заполненные поля и подтвердите платеж (если все верно).

Ответы на самые частые вопросы по использованию Сбербанк онлайн

Клиенты Сбербанка часто задают вопросы об использовании сети Сбербанка. Далее будут даны ответы на наиболее часто задаваемые вопросы, а также кратчайшие пути решения типичных проблем. Эта информация должна помочь пользователям в ряде ситуаций.

Как пользоваться Сбербанк онлайн без подключения мобильного банка

Важной особенностью основной версии Сбербанк онлайн является обязательное подключение к мобильному банку. Некоторые пользователи отказываются от этой услуги, так как она платная — на классических картах стоимость мобильного банка составляет 60 рублей в месяц. Эта плата взимается отдельно от платы за годовое обслуживание.

В какое время суток проходят платежи в системе

Операции в системе осуществляются пользователями круглосуточно. Привязки ко времени суток нет. Все операции в системе выполняются автоматически.

Как через Сбербанк онлайн оформить кредит

Заявки на кредиты в системе подаются через раздел «Кредиты». После перехода в раздел нужно следовать инструкциям от системы. Заявка заполняется не выходя из личного кабинета. Здесь вы можете отслеживать статус ранее поданной заявки.

Что такое шаблоны, зачем они нужны, как используются

В системе есть практичная опция, которая заключается в создании шаблонов операций. Например, пользователь должен регулярно выполнять одну и ту же операцию с одними и теми же реквизитами. Шаблоны помогают не вводить информацию об операции каждый раз: достаточно один раз заполнить реквизиты и нажать кнопку «создать шаблон».

Все сохраненные шаблоны хранятся в одноименном разделе. Если необходимо выполнить определенную операцию, пользователю достаточно выбрать соответствующий шаблон и активировать операцию.

Что такое автоплатеж

Опытные пользователи понимают разницу между автоматическим платежом и шаблоном. В первом случае пользователь настраивает автоматическую оплату таким образом, чтобы она происходила без его непосредственного участия: система одновременно автоматически выполнит необходимую операцию. Например, если клиенту нужно платить по кредиту каждый первый день, он настраивает автоматическую выплату. Главное, чтобы на карточном счету было достаточно средств.

Какие ограничения на переводы между своими счетами в системе

Между собственными счетами клиенты могут совершать транзакции в системе без каких-либо ограничений и ограничений. Это правило прописано в пользовательском соглашении.

Что делать, если не получается зайти в личный кабинет

Для начала нужно найти причину проблемы: если это неправильно введенные ключи входа. В этом случае можно попробовать восстановить логин/пароль. Ссылка для восстановления размещена на странице входа. Если вам не приходит одноразовый код и нет проблем с мобильной сетью, необходимо позвонить в службу поддержки. Это может быть техническая ошибка. В Сбербанк онлайн такие события случаются редко. Ошибки и сбои чаще всего возникают на стороне самих пользователей.

Что делать, если на телефоне не работает приложение СБ онлайн

Для корректной работы приложения на мобильном устройстве его необходимо периодически обновлять. Если после обновления результата нет, проблема в самом устройстве. В большинстве случаев проблема кроется в нагрузке на память устройства.

Можно получить выписку по счету в СБ онлайн

У пользователей есть такая возможность. Просто перейдите в раздел «Отзывы и рекомендации». Здесь структурирована вся информация об операциях за указанный пользователем период.

Как настроить главную страницу так, чтобы на ней отображались нужные продукты и вкладки

Для этого откройте личный кабинет. Далее пользователь следует по следующему пути: Настройки → Интерфейс → Настройки главной страницы. После этого настройки необходимо сохранить.