- Каким образом можно осуществить перевод?
- Варианты совершения перевода
- Как перевести деньги из одного банка в другой онлайн
- Как сделать перевод в офисе банка
- Как перевести деньги из Сбербанка в другой банк
- Пошаговая инструкция
- Комиссия и лимиты по операции в Сбербанк Онлайн
- Комиссии и лимиты при переводе денег в отделении Сбербанка
- Что представляет собой транзакция?
- Что нужно знать для совершения перевода?
- Система регистрации в «Сбербанк Онлайн»
- Вход в личный кабинет и поиск нужной услуги
- Комиссия за денежный перевод
- Почему следует переводить деньги онлайн?
- Нюансы денежных переводов
- Как перевести деньги со счета на счет в Сбербанке
- Как зарегистрироваться в онлайн-банке
- Как узнать реквизиты карты
- Как узнать полные реквизиты счета
- Способы перевода денег со счета на счет в Сбербанке без комиссии
- С помощью СБП
- В офисе Сбербанка
- Условия для перевода денег со счета на счет Сбера без комиссии
- Видеоролик и заключение
Каким образом можно осуществить перевод?
Многие держатели кредитных карт и сберегательных счетов задаются вопросом: «Можно ли переводить деньги со счета на счет и как лучше это сделать?» Стоит сразу отметить, что в большинстве случаев такая услуга платная, и стоимость зависит от суммы перевода. Сбербанк предлагает своим клиентам воспользоваться следующими способами для совершения операции:
- через мобильное приложение;
- в любом отделении банка;
- через официальный сайт.
Первый вариант самый простой, но он возможен только при наличии мобильного устройства на базе операционной системы Android. Достаточно будет скачать бесплатное приложение, привязать номер счета к номеру телефона, пройти простую процедуру регистрации и затем совершить перевод. Все действия займут не более десяти минут, а совершить транзакцию можно в любом месте, где есть доступ в интернет.
Что касается перевода через официальный сайт, то этот способ аналогичен предыдущему, но удобнее всего будет выполнять его с помощью компьютера или планшета с большим экраном. Ну а для тех, кто не знаком с современными гаджетами, есть возможность посетить ближайшее отделение Сбербанка, где вам окажут квалифицированную помощь сотрудников.
Варианты совершения перевода
Есть два основных направления: перевод на карту другого банка или на счет, открытый в сторонней кредитной организации. Услуга предоставляется большинством банков, так как она достаточно стандартна.
В крупных кредитных учреждениях операция проводится онлайн, либо через посещение отделения банка. В некоторых случаях на валютные переводы накладываются ограничения.
Например, в Сбербанке такая операция проводится только в рублях. Такой же политики придерживается и большинство других крупных банков страны.
Как правило, такие сделки совершаются не сразу. Средний срок зачисления средств составляет 1-5 дней. Чаще всего операция облагается комиссией, так как перевод межбанковский. Размер комиссии не зависит от способа перевода.
Как перевести деньги из одного банка в другой онлайн
Самый практичный вариант – совершить транзакцию в интернет-банке. Во-первых, необходимо уточнить, доступна ли такая услуга в интернет-банке конкретной кредитной организации. Большинство банков предлагают аналогичный функционал. Для совершения операции между счетами необходимо знать основные данные получателя. Среди них:
- Имя получателя.
- Номер счета.
- Наименование и БИК кредитной организации, в которую направляются средства.
Как правило, функция доступна в разделе «Платежи и переводы». Если у получателя есть банковская карта, вы можете перевести деньги со счета на карту. В результате транзакции средства поступят согласно реквизитам получателя. После этого они будут доступны для бесплатного использования.
Как сделать перевод в офисе банка
Второй вариант доступен при наличии отделения банка в городе постоянного проживания.
Для совершения транзакции необходим паспорт отправителя и данные получателя:
- ПОЛНОЕ ИМЯ.
- Номер счета/карты.
- Наименование и БИК кредитной организации.
Как видите, информация для перевода используется так же, как и при совершении онлайн-транзакции. По паспортным данным специалист банка найдет счет отправителя и перечислит деньги на указанные реквизиты. Сумма может быть ограничена: разовая, дневная или месячная.
Сроки стандартные. Деньги зачисляются на счет или карту получателя в течение 1-5 банковских дней. Комиссия в большинстве банков обычно выше, чем при отправке средств через онлайн-каналы.
Как перевести деньги из Сбербанка в другой банк
Учитывая, что операция осуществляется в большинстве случаев по одному и тому же принципу, правильнее всего будет описать алгоритм перевода из Сбербанка в любой другой банк страны. Варианты будут рассмотрены поочередно: со счета на счет, с карты на счет, со счета на карту, со склада по всем вышеперечисленным направлениям.
Пошаговая инструкция
В этом направлении операция осуществляется в системе Сбербанк Онлайн или через отделение банка. В режиме онлайн выполняются следующие действия:
- Авторизуйтесь и выберите раздел «Платежи».
- Выберите направление перевода — на счет или на карту в другом банке, за границу.
- Введите номер счета или карты — в зависимости от направления операции.
- Заполните форму данными банка получателя — в некоторых случаях помимо ФИО и БИК необходимо ввести еще и корреспондентский счет.
- Выберите счет для списания средств — карта, сберегательный счет, вклад.
- Введите сумму перевода и активируйте операцию.
Данные для осуществления перевода необходимо уточнить у получателя. Банковские реквизиты размещены на официальном сайте кредитной организации в соответствующем разделе.
Комиссия и лимиты по операции в Сбербанк Онлайн
Комиссия за безналичный перевод со счета на счет в другом банке через Сбербанк Онлайн составляет 1% (максимум 1000 рублей). Ограничений на рублевые переводы нет.
Если деньги переводятся с депозита на счет в другом банке, клиент должен заранее уточнить, требуется ли такая операция по условиям. В некоторых случаях при совершении перевода клиент лишается права на получение процентов по своему депозиту.
Комиссии и лимиты при переводе денег в отделении Сбербанка
И в этом случае ограничений по сумме нет. Комиссия составит 2% от суммы перевода: минимум — 50 рублей, максимум — 1500 рублей. При переводе используются наличные или деньги на банковской карте.
В отделении Сбербанка вы также можете перевести деньги со счета или вклада в сторонние кредитные организации. Отмена операции возможна до момента обработки платежа. Стоимость отмены транзакции 150 руб.
Что представляет собой транзакция?
Сегодня большинство людей используют специальные пластиковые карты для совершения покупок или перевода денег родственникам за несколько километров. Однако сама карта не имеет ценности, поскольку все деньги хранятся на специальном банковском счете. Люди совершают транзакции со своей учетной записи для различных целей:
- оплата мобильной связи;
- перевести деньги друзьям;
- онлайн шоппинг;
- оплата коммунальных услуг.
И это лишь небольшой перечень услуг, которыми может воспользоваться владелец банковского счета. Все представляют перевод денег с одного счета на другой счет, но мало кто об этом задумывается. Различные компьютерные программы обеспечивают нам простоту использования, но редко объясняют систему переводов, когда мы кладем пластиковую карту на терминал, например, для оплаты покупки в супермаркете.
Что нужно знать для совершения перевода?
Решили перевести деньги со счета на счет, но понятия не имеете, что для этого нужно знать? Как правило, возможности перевода ограничиваются услугами, предлагаемыми банком. Например, если вы клиент Сбербанка, вы можете совершить транзакцию на другой счет, выбрав один из трех вариантов:
- по номеру телефона — он должен быть привязан к карте получателя;
- по номеру карты – у получателя должна быть пластиковая карта;
- по номеру счета – вариант, который подходит в любом случае.
Однако некоторые пользователи иногда путают номер карты с номером счета, в результате чего денежный перевод не проходит. Следует понимать, что номер счета – это реквизиты, указанные в банковском договоре – они всегда состоят из 20 цифр. А номер карты – это обычная цифровая последовательность, которая указана на лицевой стороне пластиковой карты (14, 16 или 17 цифр).
Система регистрации в «Сбербанк Онлайн»
Если вы решили перевести деньги со счета Сбербанка, проще всего это сделать с помощью специальной системы под названием «Сбербанк Онлайн». Но чтобы начать пользоваться таким сервисом, необходимо сначала пройти процедуру регистрации. Проще всего это сделать через мобильное приложение, установленное на вашем смартфоне.
Очень практичным способом также было бы использование ноутбука или настольного компьютера с доступом в Интернет. Ну и самый «беспроигрышный» вариант — ближайший банкомат компании, нагруженный аналогичной функцией. Процедура регистрации не сложная и понятна даже неопытному пользователю.
Вход в личный кабинет и поиск нужной услуги
Как только вам удастся зарегистрироваться в Сбербанк Онлайн, вы можете смело переводить деньги со сберегательного счета. Для этого необходимо сначала войти в личный кабинет. Для опытных пользователей процедура не сложная, а остальным советуем следовать описанному ниже алгоритму.
- Заходим на сайт банка и нажимаем на кнопку «Войти» в правом верхнем углу».
- Мы вышлем авторизацию в личный кабинет, согласно инструкции.
- Выберите раздел переводы и платежи.
После этого останется только ввести известные вам данные получателя и сумму перевода. Если вам необходимо провести транзакцию между своими картами и счетами, вы можете выбрать специальный сервис с таким же названием. Возможен также перевод на частное лицо, являющееся клиентом другого банка.
Комиссия за денежный перевод
Теперь вы знаете, как перевести деньги с расчетного счета. Однако также стоит понимать, что за любую транзакцию вам придется заплатить определенную комиссию, которая в большинстве случаев варьируется от одного до двух процентов от общей суммы, если получателем является человек, находящийся в другом регионе. Если оба счета находятся в пределах одной тематики, комиссия не взимается. Транзакция, конечно же, будет бесплатной для человека, переводящего деньги с карты на карту, которая привязана к одному банковскому счету. Такие переводы обычно осуществляются сразу.
Почему следует переводить деньги онлайн?
Если вы решили перевести деньги в другой банк, вам обязательно стоит воспользоваться сервисом Сбербанк Онлайн, так как комиссия за перевод в этом случае составит всего 1% (не более 1000 рублей). Однако, если вы обратитесь за помощью к сотруднику отделения банка, вам придется заплатить 2% за транзакцию. При этом комиссия не может быть меньше 50 рублей, поэтому переводить небольшие суммы таким способом крайне невыгодно.
В случае с валютой комиссия в мобильном приложении тоже намного выгоднее, чем при совершении операции через отделение банка. В первом случае она составляет всего 0,5% от общей суммы и не может превышать $150. Если клиент решит осуществить перевод через отделение банка, комиссия составит 1% от суммы. Минимальная сумма — 15 долларов, максимальная — 200 долларов.
Нюансы денежных переводов
Обращаем внимание наших читателей на то, что перевод денежных средств на счет организации возможен только с помощью дебетовой карты. Это означает, что вы не можете перевести деньги с кредитного или валютного счета, а только со сберегательного счета. Однако для перевода собственных средств, привязанных к одному и тому же банковскому счету, операции осуществляются без ограничений.
Кроме того, многие люди задаются вопросом, можно ли использовать кредитный счет для перевода денег. К сожалению нет. Кредитной картой можно только снимать наличные или расплачиваться ими за покупки в Интернете или в магазинах, где установлен специальный терминал для безналичных расчетов. С такой картой не получится совершить денежный перевод.
Как перевести деньги со счета на счет в Сбербанке
Клиенты Сбербанка могут переводить до 50 000 рублей в месяц без комиссии через сервис СберБанк Онлайн и до 100 000 рублей через СБП. Существует несколько способов перевода: с карты на карту, с карты на счет, со счета на карту, между счетами и без открытия счета (в отделении банка). Если подключен зарплатный проект, подключены услуги SberFirst или Sber Private Banking или оформлена подписка на перевод, вы можете отправлять деньги без дополнительной комиссии в разрешенных пределах.
Как зарегистрироваться в онлайн-банке
Чтобы начать перевод денег через систему онлайн-банкинга, вам необходимо заключить договор с банком (открыть счет или карту или взять кредит в отделении Сбербанка) и договор на внешнее банковское обслуживание (ДБО). Для регистрации в Сбербанк Онлайн нужна карта и российский паспорт. Клиент получит имя пользователя и пароль для учетной записи.
Как зарегистрироваться через банкомат
- Вставьте карту в устройство (прикрепите к модулю NFC) и введите PIN-код
- Зайдите в соответствующий раздел («Подключение к Сбербанк Онлайн и Мобильный банк»)
- Введите номер карты и телефон держателя, указанные в договоре ДБО
- Получить квитанцию с паролем: логин отправляется на номер телефона пользователя в виде SMS с номера 900
Как подключиться к интернет-банкингу в приложении
- Скачать Сбербанк из AppGallery, RuStore или официального сайта
- Запустите программу и подтвердите, что согласны с условиями пользовательского соглашения, затем нажмите «Продолжить» — «Разрешить»
- Выберите опцию «Войти и зарегистрироваться» (на карте)
- Введите регистрационный код, который придет в СМС с номера 900 в соответствующее поле
- Придумайте 5-значный код для входа в интернет-банк
- Выберите способ разблокировки приложения (с помощью пароля, отпечатка пальца или Face ID) и нажмите «Применить»
- Вы можете перевести деньги
Вот как вы регистрируетесь на сайте банка
- Перейти в Сбербанк Онлайн
- Пройдите по ссылке «Регистрация»
- Введите номер карты и нажмите «Продолжить». Система автоматически проверит карту и отправит СМС-код для подтверждения операции
- После первого входа в интернет-банк рекомендуется сменить логин и пароль в настройках личного кабинета
Еще один способ получить идентификационные данные — отправить СМС с запросом «Пароль ХХХХ» на номер карты 900, где ХХХХ — последние 4 цифры банковской карты.
Как узнать реквизиты карты
Чтобы узнать полный номер карты, необязательно искать пластик. Достаточно зайти в приложение Сбербанка, выбрать карту на главной странице и нажать на спрятанный 16-значный номер. Данные будут скопированы в буфер обмена и отображены на экране.
Читайте также: Как открыть диспетчер устройств Windows 10
Как узнать полные реквизиты счета
Узнать реквизиты счета получателя можно в приложении, в личном кабинете СберБанк Онлайн, в банкомате или в отделении банка.
В первом случае необходимо открыть приложение, выбрать карту на главной странице и перейти в раздел «Реквизиты и выписки» — «Реквизиты карт-счета». Данные могут быть сохранены или отправлены.
Чтобы посмотреть реквизиты счета в Сбербанк Онлайн, необходимо зайти на официальный сайт, отсканировать QR-код и подтвердить вход через приложение (или авторизоваться с логином и паролем от онлайн-банкинга), нажать на изображение нужного карты, выберите вкладку «О карте» и нажмите «Печать» (данные можно распечатать, отправить по электронной почте или сохранить в формате DOC или PDF).
Узнать все реквизиты счета можно в банкомате: Вставьте или прикрепите карту и введите ПИН-код — Перейдите в раздел «Мои счета» — Нажмите на нужный вклад или карту — Выберите опцию «Подробнее».
Способы перевода денег со счета на счет в Сбербанке без комиссии
Отправить деньги со счета на счет можно несколькими способами: через банкомат, мобильное приложение, личный кабинет на сайте Сбера, через СБП и в отделении банка. Рассмотрим каждый из них подробнее.
Перевести деньги со счета на счет Сбербанка в банкомате не получится: только по номеру телефона или номеру карты.
Как перевести деньги по номеру телефона
- Вставьте пластик в правильный слот или прикрепите его к модулю NFC
- Введите свой PIN-код
- Перейти в раздел «Платежи и переводы» — «Перевод средств»
- Выберите вариант «По номеру карты получателя» или
- Введите 16-значный номер карты Сбера и нажмите «Продолжить»
- Выберите валюту перевода: рубли, доллары США или евро
- Введите сумму и нажмите «Продолжить»
- Проверьте детали перевода и нажмите «Продолжить»
- Завершите обслуживание в банкомате, заберите карту и проверьте
Срок оформления перевода от 2 минут до 3 дней.
Как перевести деньги в мобильном приложении Сбербанк Онлайн
- Скачайте официальное приложение Сбербанка из App Store или Google Play
- Войдите в него, используя логин и пароль от онлайн-банкинга
- Подтвердить ввод SMS-паролем, отправленным на номер телефона держателя карты
- Введите пароль для входа и выберите способ разблокировки (5-значный код, Face ID или Touch ID)
- Зайти в раздел «Платежи» — «Клиент Сбербанка» (или зайти в меню процентной карты на главной странице и выбрать пункт «Оплатить или перевести» — «Клиент Сбербанка»)
- Введите номер телефона, карты или счета получателя, нажмите «Продолжить»
- При переводе с использованием данных учетной записи необходимо ввести 20-значный номер и нажать «Продолжить»
- Когда на экране появятся имя, отчество и первая буква фамилии получателя, нажмите «Продолжить»
- Введите сумму и назначение платежа, выберите вид перевода (прочие, заработная плата и иные доходы, квартплата, алименты, возмещение вреда в связи со смертью иждивенца или возмещение вреда здоровью), нажмите «Продолжить»
- Проверьте детали, ознакомьтесь с информацией о комиссии и нажмите кнопку «Перевести
Единовременно можно отправить до 1 000 000 рублей.
Как отправить деньги по номеру счета во внутрибанковской системе Сбербанка
- Войти в Сбербанк Онлайн
- Перейдите на вкладку «Платежи и переводы» — «Клиенту Сбербанка»
- Введите 20-значный номер счета и нажмите кнопку «Продолжить
- Заполните реквизиты: ФИО, ИНН, адрес, ФИО, БИК, корр.счет, дебетовый счет, сумму, назначение платежа (как и в мобильном приложении), и нажмите кнопку «Перевести
- Проверьте детали перевода и введите код подтверждения из SMS, отправленного на номер отправителя. Будет сформировано платежное поручение, которое будет обработано
Вы можете отслеживать статус перевода в журнале транзакций. Срок зачисления средств от нескольких минут до 5 рабочих дней, если деньги были отправлены в праздничный вечер или вечер пятницы.
С помощью СБП
Вы можете перевести деньги на счет Сбербанка с помощью системы экспресс-платежей от ЦБ и НСПК. Но чтобы транзакция прошла успешно, вы должны убедиться, что и у отправителя, и у получателя денег активирован SBP.
Как подключить возможность отправлять и получать платежи на счет Сбер
- Зайти в мобильное приложение Сбербанка
- Нажмите на значок человека (изображение профиля), расположенный в верхнем левом углу экрана
- Нажмите на значок шестеренки в правом верхнем углу раздела «Профиль
- Перейти в раздел настроек «Другое» — «Система быстрых платежей» (подключение к системе)
- Включите возможность отправлять и получать платежи
Аналогичные настройки необходимо произвести в приложении получателю перевода
Как отправить деньги через SBP в мобильном приложении
- откройте Сбербанк и перейдите в раздел «Платежи»
- Спуститесь в самый низ экрана в подраздел «Услуги»
- Выберите пункт меню «Перевод через SBP»
- Введите номер телефона получателя и нажмите «Продолжить»
- Введите дебетовый счет и сумму перевода
- При необходимости оставьте сообщение для получателя и нажмите «Продолжить»
- Проверьте правильность введенных данных и нажмите кнопку «Перевести
Деньги через СБП зачисляются моментально: в течение 15 секунд по регламенту ЦБ. В редких случаях время обработки транзакций может составлять до 3 дней. Если средства не зачислены в течение 24 часов, обратитесь в чат банка, позвоните по номеру 900 или посетите ближайшее отделение для решения вопроса.
В офисе Сбербанка
Вы можете переводить деньги на счета клиентов и сторонних кредитных организаций, в том числе на счета банковских карт. Также взимается комиссия за переводы в отделении банка.
Для перевода денежных средств на счет получателя в офисе кредитной организации потребуются следующие документы:
- Заграничный паспорт
- Номер счета и полное имя получателя
- Карта Сбербанка (если нужно перевести деньги с карты на счет)
Условия для перевода денег со счета на счет Сбера без комиссии
В Сбербанк Онлайн клиентам Сбера можно перевести до 50 000 рублей без комиссии (до 100 000 рублей через СБП). Комиссия за переводы по номеру счета сверх бесплатного лимита составляет:
- В системе интернет-банкинга, мобильного приложения или банкомата — 1% от суммы, но не более 1500 рублей
- В отделении банка — 2% (от 50 до 1500 руб)
- Через СБП — 0,5% от суммы превышения, но не более 1500 руб
Примечание! В мобильном приложении и онлайн-банке можно перевести только российские рубли, а в отделении банка — рубли, доллары и евро (могут потребоваться дополнительные документы, информацию лучше уточнять в единой справочной службе).
В Сбербанке установлены следующие лимиты на переводы между счетами:
- В системе интернет-банкинга, мобильного приложения и банкомата — до 1 000 000 рублей в сутки
- В отделении банка — без ограничений
Что касается системы экспресс-платежей, то данный вид перевода имеет свои ограничения:
- Сумма одной операции — от 10 до 150 000 руб
- Дневной лимит — 150 000 рублей
Видеоролик и заключение
Мы надеемся, что теперь вы лучше понимаете, как переводить деньги со счета на счет. Напоминаем, что использование сервиса Сбербанк Онлайн не только значительно облегчает процесс транзакции, но и позволяет сэкономить значительную сумму денег на комиссиях. Если процедура регистрации или переноса с помощью такого сервиса вам до сих пор непонятна, настоятельно рекомендуем вам посмотреть небольшое видео, где все это показано и довольно подробно описано.
Как видите, перевод денег между счетами не такая сложная процедура, как кажется на первый взгляд. Однако нельзя относиться к такому действию халатно, так как вы работаете с финансами, и даже малейшая ошибка может привести к переводу денег на чужой счет. Также следует выбирать оптимальные способы перевода средств, так как не все они одинаково эффективны. Например, если вы воспользуетесь функцией «Сбербанк Онлайн», перевод дойдет до вас максимально быстро и практически без комиссии.