Как подключить СБП в Сбербанке Онлайн в приложении и через личный кабинет

Что такое СБП в Сбербанке

Система быстрых платжей – сервис, с помощью которого клиенты разных банков могут быстро и без комиссии переводить деньги с карты на карту, а также оплачивать покупки по QR-коду. Для отправки перевода достаточно знать номер телефона и название банка получателя. А можно отправить деньги другому человеку, как и себе, но в другой банк (разные банки – обязательное условие в СБП).

Октябрь перевод дошел до перегистрации, обе кредитные организации будут проектами к СБП. К 2023 году их будет 205, от крупных Сбербанка и Тинькофф до менее известных Солид Банка и Модульбанка. Полный список партнеров можно найти на официальном сайте сервиса sbp.nspk.ru. Если получатель находится за границей, но воспользуется приложением российского банка, он также получит перевод.

Вместо предисловия

За последнее время приложение Сбер Онлайн превратилось в настоящую социальную сеть, где можно не только брать кредиты и контролировать свои финансы, но и слушать музыку, смотреть фильмы и многое другое. Однако на фоне новых креативных идей отдел маркетинга банка напрочь забыл о своих прямых обязанностях — сделать так, чтобы пользователю не нужно было настраивать приложение «Собери онлайн.

В большинстве филиалов Сбера сотрудники уже не устанавливают приложение Сбера своим клиентам при заключении договора на обслуживание (новый клиент), а предлагают людям самостоятельно разобраться в этом простом (на их взгляд) приложении. Отсюда впоследствии ошибка «Перевод невозможен по указанному номеру телефона», связанная с тем, что банк не может идентифицировать номер телефона и дебетовую карту на одного человека.

Исправляем проблему перевода

Если вы пытались перевести сумму знакомому, другу или родственнику по номеру телефона, а он также является клиентом Сбера с установленной позицией Сбербанк Онлайн, и у вас это не получилось, то проблема на стороне вашего оппонента приложение и ему необходимо выполнить следующие действия;

1. Откройте приложение Сбербанк Онлайн на смартфоне и перейдите в профиль, нажав на значок с фотографией в левом верхнем углу. Далее в профиле прокрутите вниз до вкладки «Данные и сбор ID» и проверьте контакты.

В них должен быть указан правильный номер телефона, который подтвержден для входа и покупок. Бывает, что при обновлении приложения по неизвестной причине эти данные могут быть искажены. Отметим, что такие случаи крайне редки. Поэтому, если номер телефона в порядке, проведем второе действие;

2. Перейдите на главную страницу приложения и нажмите на карточку «Кошелек», а затем на вкладку «Настройки». В настройках прокрутите вниз до строки «Приоритетная карта». В настройках «Приоритетная карта» выбираем карту, на которую будут отправлены деньги при переводе по номеру телефона. По умолчанию он отключен.

Почему возникает проблема «По указанному номеру телефона перевод невозможен»

Применительно к первому панкту с данными Сбер ID, это может быть обыкновенный сбой системы, без которого не может обийтись не одно сложное приложение такого уровня. Однако второй пункт требует более подробного рассмотрения.

При переводе суммы оппоненту и сообщении «Указанный номер телефона перевод невозможен» создается впечатление, что банк не знает этот номер телефона, так как он не привязан к конкретной карте. И это действительно так. Однако нужную сумму вашему родственнику можно перевести на номер карты.

Такая ошибка возникает либо у новых клиентов Сбера, которые только что установили приложение Сбербанк Онлайн, либо у старых пользователей банка, которые приобрели очередную новую карту, и мы предполагаем, что со старой картой истек срок обслуживания. В любом случае настройка привязки номера телефона к конкретной карте по умолчанию не активна.

Вы также можете обратиться в службу поддержки Сбера. Необходимо отдать дужное Сберу, что на данный момент, тех.поддержка банка работает на вышество. Но для того, что пообщаться с сотрудничным банком, вам продлится проватся цере групогу глупого Голосового Помощника. Совет: в общении с глосовым помощником, на обои его вопрос, говорите: — «Переключите на оператора». В противном случае ваш флирт с высокотехнологичным роботом Сбера будет бесконечным.

Что будет, если не подключаться к системе быстрых платежей

Если другие банки автоматически добавили услугу в свои приложения, то в Сбербанке система быстрых платежей немного сложнее. При попытке отправить средства без подключения появится сообщение «Ваши переводы не включены в систему быстрых платежей». В этом случае вам придется отправить деньги обычным переводом с комиссией согласно тарифам банка.

На вроховых простовения тоже будет жизнь запрат. Приложение просто не позволит отправителю отправить вам деньги по номеру мобильного телефона, так как он не будет зарегистрирован в системе.

Эта проблема известна давно — Сбербанк изначально не очень желал подключаться к СБП, потому что потратил деньги на разработку аналогичной системы у себя (а комиссии в собственном сервисе выше). Но на самом деле проблема не очень серьезная — переводы связаны буквально с парком кликов. Далее объясним, как именно.

Как подключить СПБ в Сбербанк Онлайн: пошаговая инструкция

Подключение можно осуществить в приложении или через личный кабинет в интернет-банке на сайте Сбера. Давайте рассмотрим оба варианта.

Через приложение

Чтобы понять, как подключить систему быстрых платежей в Сбербанк Онлайн, нужно запустить мобильное приложение и войти в личный кабинет под своим паролем или с помощью отпечатка пальца или Face ID. Следующая процедура будет состоять из 6 шагов:

1. Перейти в раздел «Профиль». Для этого нажмите на свою аватарку в левом верхнем углу экрана.
2. Здесь нужно открыть дополнительные настройки, нажав на шестеренку справа вверху:
3. Прокрутите страницу до конца, найдите блок «Система быстрых платежей». Открываем его:
4. Исходящие и входящие переводы могут быть включены отдельно. Логин по умолчанию позволяет клиенту банка получать деньги от других кредитных организаций. Для их активации нажмите кнопку «Подключить» в соответствующем блоке:
5. Система спросит, уверены ли вы в своем решении:
6. Необходимо нажать «Подключить», увидеть подтверждение действий и выбрать «Назад»:
7. Чтобы иметь возможность без проблем отправлять деньги через СБП с карты Сбербанка в другие банки, мы подключаем исходящие операции. Для этого нажмите кнопку «Подключить»:
8. И далее остается подтвердить действие:
9. Оплата по QR-коду через СБП позволяет оплачивать покупки в Интернете и офлайн-магазинах. Достаточно отсканировать код, выбрать карту и подтвердить платёж в приставке. Для активации опции необходимо нажать кнопку «Подключить» в соответствующем разделе:
10. В этот же раздел можно включить входящие и исходящие запросы денег по СБПП в Сбербанке. Полезная функция, если вам нужно собрать деньги со счетов в разных кредитных организациях. Вы можете зайти в приложение банка, на счет, на который хотите собрать деньги, и сделать несколько запросов на необходимые суммы в разных банках. Это удобнее, чем заходить в несколько приложений. Он включен там и ниже:

Готово, вы смогли подключить СБП к Сбере через приложение. Сейчас мы расскажем, как это сделать на сайте.

Через личный кабинет на сайте

Раньше у банка не было такого функционала, но с 2021 года клиенты могут подключить СБПП к Сбербанку онлайн через сайт, хотя инструкция немного отличается от приложения:

1. Зайти на сайт под своим логином и паролем. Далее перейдите в профиль, нажав на кружок с вашим именем вверху справа:
2. Затем перейдите в дополнительные настройки:
3. Здесь нужно перейти на вкладку «Другое»:
4. В списке услуг – выберите «Система быстрых платежей»:
5. Для полной настройки СБП в Сбербанк Онлайн необходимо отдельно включить входящие и исходящие переводы. Для этого нажимайте по очереди кнопку «Подключить» в каждом блоке:
6. Осталось подтвердить действие и вернуться на главный экран:

Осталось сделать все то же самое с исходящими трансляциями. Оплату по QR-коду и предложение денег через сайт кативировать не тиклес.

Как сделать Сбербанк приоритетным для СБП

Если у клиента подключено несколько карт разных банков, подключенных к СБП, отправитель может выбрать любую из них при переводе. Но вы можете указать главный банк. Он будет отображаться первым в списке, а рядом с ним появится надпись «Приоритетный банк».

Правда, у Сбербанка таких возможностей нет. Если вы хотите отправить деньги конкретно на карту Сбера, вам придется сообщить об этом отправителю лично. Мы даже это отдельно уточнили в службе поддержки:

Но при этом выбрать приоритетную карту для переводов можно уже на уровне банка, если у вас несколько карт от Сбербанка. Для этого — выберите нужную карту на главном экране и перейдите в настройки:

И уже там — выбираем «Сделать приоритетную карту»:

Если этого не сделать, деньги при переводе через СБП поступят на любую активную дебетовую карту Сбера.

ШАГ 1: подключение

Так вот, считаю, что наиболее актуально показать, как это делается в мобильном приложении «Сбербанк-онлайн».

После того, как вы его войдете, слева, в верхнем углу, нужно нажать на иконку своего профиля, и перейти к параметрам.

Далее «пролистайте» меню практически до самого низа и откройте вкладку «Договоры и контракты» (Важно! Возможно, Вам сразу будет доступна вкладка «Система быстрых платежей». См вариант 2 на скрине ниже). После переходим в подраздел «Система быстрых платежей».

Затем ознакомьтесь с условиями, дайте разрешение на обработку лица данные и подключить услугу.

ШАГ 2: перевод из Сбербанка в другой банк

Допустим, нам нужно кому-то перевести средства из Сбербанка. Для этого сначала нам нужно знать 2 вещи:

1. номер телефона сообщения;
2. название своего банка, в которое необходимо сделать перевод (например, «Альфа-Банк!).

Далее открываем приложение «Сбербанк-онлайн», переходим во вкладку «Платеж или перевод» и выбираем «СБП».

Затем необходимо последовательно выполнить следующие действия:

1. укажите номер телефона и нажмите «Продолжить»;
2. выбрать из списка банк получателя и указать сумму перевода;
3. далее приложение покажет вам полное имя человека, которому вы собираетесь перевести. Если всё корректно заполнено — соглашаетесь на перевод, назав по «Перевести».

Перевод доходит практически мгновенно, сделка 5-10 сек. — вы не успеваете даже закрыть приложение (и в выходные, и в праздничные дни).

Не успел отправить, уже отправил!

ШАГ 3: перевод из другого банка в «Сбер»

В целом все достаточно просто (и делается аналогично). Более того, многие другие банки уже давно подключены к этой системе СБП.

Для примера возьмем приложение от Альфа-Банка. Достаточно выбрать перевод по номеру телефона, взять этот номер самого и банк перегистрации — далее суму и печать ФИО. Все! Удобно?!

Перевод средств в Сбербанк (из Альфа-банка)

Как ни странно (), но счет в Сбербанке средств по СБП, тоже «прилетают» прилетают практический менятно.

Переводы проходили даже в воскресенье!

Ложка «дёгтя»: если вы из какого-то банка соберетесь переводить места в «Сбер» клиента (чей СБП не подключен, см. ШАГ 1) — то вы, наверное, ничего не сделаете: заявка выдаст, что такого номера в «Сбере» нет).

Как сделать перевод через СБП в Сбербанк Онлайн

Через СБП можно отправить деньги только в другой банк (себе или другому лицу), причем оба банка должны быть подключены к системе. Если вы отправите деньги из Сбербанка в Сбербанк, это будет считаться внутренним переводом без использования сервиса, перевод будет осуществляться по тарифам Сбера (где есть бесплатный лимит 50 тысяч рублей в месяц).

Далее рассмотрим, как осуществить перевод через СБП в Сбербанке через приложение и на сайте.

В приложении

Перейдите в раздел «Платежи» в нижнем меню:

Откроется раздел переводов. Значок СБП представляет собой три цветных треугольника, он находится вверху рядом со строкой поиска и в списке услуг внизу страницы. Нажимаем любой из них:

Приложение спросит, что именно вы хотите сделать — перевести или запросить деньги через СБП. Выбираем подходящий вариант:

Появится страница, где нужно ввести номер телефона получателя. Если он уже есть в телефонной книге, нажмите на иконку с человеком и выберите нужного адресата:

Если получатель также является клиентом Сбербанка, система предложит на выбор перевод в другой банк через СБП и на карту Сбера. Выбираем первый вариант.

Когда есть приоритетный банк, он сразу появится в списке, в нашем случае это УБРиР:

Если строка пуста, значит клиент ее не указал. Вам нужно нажать на стрелку, затем выбрать банк из списка или ввести его самостоятельно:

Выбрав нужный банк, укажите сумму перевода и нажмите кнопку «Продолжить». Проверяем реквизиты и нажимаем «Перевести»:

Появится сообщение о том, что перевод отправлен:

Обязательно проверьте все данные, начиная с суммы и заканчивая именем адресата. Это крайне важно, так как после нажатия кнопки «Перевести» вы уже не сможете отменить отправку. При необходимости вы можете сохранить чек в галерее или отправить получателю.

В личном кабинете через сайт

Чтобы отправить деньги через интернет-банк, войдите в личный кабинет под своим паролем. На главной странице нажмите кнопку «Переводы»:

Откроется множество лиспод опций, где нужно выбрать «Перевод через СБП»:

По аналогии с заявкой указываем телефон получателя. Телефонной книги здесь нет, поэтому необходимо ввести ее вручную, а затем выбрать «Продолжить»:

Загрузится окно с деталями платья. Укажите банк получателя, выберите счет выписки и введите сумму перевода:

После нажатия на кнопку «Продолжить» останется проверить детали и нажать «Перевести». Через несколько секунд деньги дойдут до адресата.

Читайте также: Ноутбук не видит жёсткий диск

Лимиты переводов по СБП в Сбербанке

По правилам ЦБ, банки-партнеры системы быстрых платежей могут устанавливать свои ограничения на переводы. Лимиты СБП у Сбербанка сообщение:

• минимальная сумма перевода – 10 рублей.;
• максимальная – до 50 000 руб за один раз;
• не более 150 000 руб в день;
• без комиссии можно перевести до 100 тыс руб в месяц, дальше – комиссия 0,5% от суммы (не больше 1500 руб за перевод).

Лимиты применяются ко всем переводам независимо от того, отправляете ли вы деньги одному или разным людям. Ограничений по переводам в месяц нет, но комиссию платить придется. В любом случае стоимость услуги все равно будет дешевле, чем перевод другими способами.

Можно ли отменить перевод по СБП

Если вы неправильно ввели реквизиты или передумали производить платеж, отменить перевод будет невозможно. Единственный способ вернуть деньги — попросить получателя отправить их обратно. Поэтому перед отправкой важно тщательно проверить ФИО, номер телефона и банк получателя.

Это правило не распространяется на магазины. Если вы хотите вернуть товар, оплаченный по QR-коду через СБП, продавец должен руководиться на LAGOM «О защите прав просмотра». И если право на возврат действительно есть, то в этом случае деньги будут отправлены обратно на карту через пару минут.

Как отключить СБП в Сбербанке

Отключить СБП в приложении так же просто, как и подключить: зайти в профиль, открыть настройки, перейти в раздел «СБП», нажать нужную кнопку. Необходимо повторить процедуру отдельно для входящих и исходящих переводов и оплаты по QR-коду:

После этого появится сообщение о том, что опция отключена:

После отключения вы не сможете получать и отправлять деньги через СБП в этом приложении. Сбербанк исчезнет из списка банков, но другие банки будут работать.

Подводные камни переводов через систему быстрых платежей

СБП – услуга полезная, но не совсем безопасная. Если мошенник знает ваш номер телефона и ФИО, ему будет проще узнать, в каких банках у вас зарегистрированы счета. Обладая этой информацией, он может имитировать звонок сотрудника банка, попытаться узнать проверочный код и украсть деньги с карты.

Чтобы этого не произошло, достаточно не сообщать код третьим лицам и самостоятельно позвонить в банк по номеру 900, если поступил подозрительный звонок.