Как перевести деньги по номеру телефона: на карту, Сбербанк, Тинькофф

В чем отличие Системы быстрых платежей от других межбанковских переводов?

Представьте, что вы регулярно переводите деньги из своего зарплатного банка в банк с лучшими условиями депозита. Или, например, вы снимаете квартиру и каждый месяц должны переводить платеж арендодателю на счет в другом банке. В обоих случаях перевести деньги через СБП будет проще и быстрее:

• Для перевода вам нужен только номер телефона получателя и название банка, в котором у него открыт счет. Вам не нужно узнавать номер карты или беспокоиться о возможных ошибках при вводе реквизитов счета.
• Перевод займет несколько секунд. В то время как обычный межбанковский перевод с номером счета или карты иногда занимает несколько рабочих дней.

Получатель денег может заранее решить, в какой банк он хочет получать переводы через СБП. Это можно сделать, например, в личном кабинете на сайте банка или в его мобильном приложении.

Тогда отправитель сможет сразу понять, в какой банк доступен перевод – в списке банков-участников СБП напротив такого банка он увидит отметку «Выбрано получателем».

О Системе быстрых платежей

О создании СБП было объявлено в 2018 году, а в 2019 году она начала функционировать. По задумке ЦБ, к системе подключаются российские банки, клиенты которых со временем смогут переводить деньги друг другу без комиссии и моментально.

В этом случае идентификатором перевода является не номер банковской карты, а мобильный телефон клиента. Это означает, что в СБП клиент определяется по телефону. Если к нему привязано несколько карт от разных банков, клиент выбирает нужную из списка, отображаемого при переводе. По сути, Система быстрых платежей основана на номерах мобильных телефонов держателей банковских карт.

С момента создания сервиса к нему постепенно стали подключаться российские банки. Первоначально переводить деньги по номеру телефона могли только клиенты определенных банков. Однако список организаций, входящих в СБП, постепенно увеличивается. В итоге на 2022 год в него входят 206 финансовых учреждений. Это не только банки, но и электронные кошельки и другие платежные структуры.

Сегодня любой клиент банка может перевести деньги по номеру телефона на карту любого другого банка. Это означает, что межбанковские переводы доступны всем без комиссии. При этом сервис работает круглосуточно, выполняя операции моментально.

Сложности перевода

Банки идут в ногу со временем, создают финансовые инструменты для переводов, в первую очередь ориентируясь на клиентов, пользующихся смартфонами. Клиенты с кнопочными телефонами составляют небольшую долю среди всех, поэтому не все банки удивляются разработке инструментов для них.

Акцент сделан на банковских сервисах и приложениях — владельцы смартфонов могут совершать все операции по переводу и оплате в пару кликов. Если у вас кнопочный телефон, то не факт, что обслуживающий банк предоставляет услугу перевода через USSD или SMS-команду.

Если изучить актуальные предложения российских банков по переводам, становится ясно, что среди крупных компаний только у Сбербанка есть услуга перевода через USSD или СМС.

Как перевести деньги с кнопочного телефона в Сбербанке

Сбер стал первым банком в России, который вообще предоставил такую ​​услугу. Это было много лет назад, когда современные смартфоны были роскошью и крайней редкостью среди простых людей. Тогда большинство клиентов Сбербанка пользовались кнопочными телефонами. И для них банк создал сервис, где можно перевести деньги другим, набрав команду на телефоне.

Несмотря на развитие современных технологий и тот факт, что подавляющее большинство клиентов пользуются смартфонами, приложением «Сбербанк Онлайн» и банковскими сервисами, Сбер не убрал из линейки услуг способы перевода, актуальные для кнопочных телефонов. Возможно, это связано с тем, что этот банк является самым важным для обслуживания пенсионеров, многие из которых не умеют пользоваться современными устройствами.

По СМС

СМС-переводы осуществляются в рамках услуги СМС-банкинг, к которой предварительно необходимо подключиться. Для этого можно обратиться в отделение Сбербанка к менеджеру в очередь или к консультанту, работающему в зале. После подключения вы сможете перевести деньги с кнопочного телефона через СМС на карту Сбербанка или на мобильный счет.

Все СМС-команды в сервисе отправляются на номер 900. Отправка всегда бесплатна. Сообщения отправляются с телефона, закрепленного за клиентом Сбербанка.

Давайте узнаем, как и куда можно перевести деньги с кнопочного телефона в Сбербанке:

Оплата любого мобильного телефона

Для этого отправьте SMS на номер 900 с содержанием «9821345678 100». То есть ввести номер телефона без первой цифры и ввести сумму операции.

Оплата мобильного телефона

Для этого отправьте сообщение вида «100» на номер 900, то есть просто укажите, сколько вам нужно перевести на мобильный. Если у клиента несколько карт в Сбербанке, он отправляет смс типа «100 1234», указывает сумму и последние 4 цифры номера карты, с которой будут списаны деньги.

Перевод на карту другого клиента Сбера

Отправьте на номер 900 SMS типа «Перевод 1234123412341234 100». То есть пишете слово Перевод (все регистры букв), затем номер пополняемой карты без пробелов и сумму. Если у отправителя несколько карт в Сбербанке, в тексте сообщения необходимо ввести последние 4 цифры карты, с которой вы хотите списать средства. То есть это будет СМС типа «Перевод 5555 1234123412341234 100”.

Перевод между своими картами

Например, у вас есть пенсионная карта и вы хотите отправить деньги на зарплату. В этом случае нужно отправить сообщение типа «Перевод 1111 2222 100» на номер 900. Сначала ввести последние 4 номера карты, с которой списываются деньги, после — с которой деньги зачисляются, и ввести сумму.

Отправка денег клиенту Сбербанка по номеру телефона (то есть через СБП)

Отправьте SMS как «Перевод 9821345678 100». То есть слово «Перевод», номер телефона клиента Сбербанка без первой цифры и сумма. Если у отправителя несколько карт в Сбербанке, в сообщение добавляются последние 4 цифры карты, с которой должны быть списаны деньги – «Перевод 1234 9821345678 100”.

Перечисление средств Благотворительному фонду «Подари жизнь

Чтобы отправить деньги, введите сообщение типа «Пожертвование 100 и 1234», цифры — это сумма и последние 4 цифры карты, с которой вы хотите списать деньги.

Клиент Сбербанка может перевести деньги с кнопочного телефона только клиентам Сбербанка, на любой мобильный телефон и в благотворительный фонд. Отправить деньги в другой банк таким способом невозможно.

USSD

Вместо СМС на номер 900 можно отправлять USSD-команды с кнопочного телефона. Способ полностью альтернативный СМС, так что какой вариант удобнее, пользуйтесь им. USSD-команды отправляются на номер 900, запрос всегда начинается с *900*:

• если клиент Сбербанка хочет пополнить свой мобильный телефон. Он набирает на кнопочном телефоне команду *900*100# и нажимает кнопку вызова. Вместо цифры 100 напишите желаемую сумму перевода, но не менее 50 рублей и не более 4500;
• для оплаты другого мобильного телефона любого оператора необходимо набрать команду *900*9821345678*100# и кнопку вызова. Это означает, что вы должны ввести номер телефона без первой цифры. Вы можете отправить максимум 1500 руб.;
• если вам нужно отправить деньги клиенту Сбербанка, операция выполняется в случае USSD с использованием номера телефона, привязанного к этой карте. Необходимо набрать *900*12*9821345678*100# и позвонить. Потому что за один день с кнопочного телефона таким способом можно отправить не более 8000 рублей;
• перевод между своими картами Сбербанка. Наберите команду *900*11*2222*3333*100# и позвоните. Вместо двух введите последние 4 цифры карты, с которой списываются деньги, вместо тройной – на которую они зачисляются. Между своими счетами клиент Сбера может совершать переводы до 100 000 в сутки;
• пожертвование в благотворительный фонд «Подари жизнь». Вам нужно вызвать команду *900*09*100*1111#, где вместо 100 вы вводите желаемую сумму отправки, а вместо 1111 — последние 4 цифры карты, с которой будут списаны деньги. Минимальный размер сделки 50 рублей, максимальный 8000.

Как было сказано ранее, клиент Сбербанка может перевести деньги только через кнопочный телефон на карту того же Сбербанка. Если вам необходимо отправить деньги в другой банк, операция осуществляется через банкомат Сбербанка. Комиссия 1,5%, минимум 30 руб.

В кассах Сбербанка переводы на карты других банков не осуществляются. Осуществить транзакцию можно только через банкомат.

Что касается других банков, то они не предлагают такие услуги. Для клиентов с кнопочными телефонами SMS или USSD-переводы недоступны. Операция может быть проведена в кассе банка или через банкомат банка, если там предоставляются такие услуги. Если такие операции нужно проводить часто, нужно либо обзавестись простым смартфоном и подключиться к банку (приложению), либо зайти в Сбербанк.

Читайте также: Топ-8 лучших бесплатных инструментов управления дисками для Windows 11

Что нужно для перевода по номеру телефона

Например, вы хотите перевести деньги в ВТБ по номеру телефона. Для проведения транзакции вам необходима карта с достаточным для транзакции балансом и доступ к онлайн-банку.

Перевод средств таким способом осуществляется только внешне через банк или мобильное приложение. Владельцы любой банковской карты получают доступ к этим системам бесплатно — они могут зарегистрироваться в них сразу после получения пластика. Если у вас еще нет доступа, пройдите простую регистрацию.

Идеальный вариант – установить мобильное приложение обслуживающего банка. Он устанавливается на смартфон. В результате доступ к переводам по номерам телефонов через СБП и другим финансовым операциям будет доступен всегда, в любое время суток.

Для перевода нужно:

• номер телефона клиента банка, которому вы планируете отправить деньги;
• ваша карта, выпущенная банком с достаточным балансом;
• устройство с выходом в интернет. Использовать можно кого угодно, чаще всего россияне проводят операцию с телефона;
• доступ к банковским услугам банка или к мобильному приложению.

Размер комиссии

Большой плюс перевода на номер телефона в том, что он бесплатный. Держатель каждой карты может бесплатно отправлять в другие банки до 100 000 рублей в месяц. Речь идет о переводах через СБП.

Но даже при превышении лимита комиссия не ударит по вашему карману. Это всего 0,5% от суммы сделки. Например, если вы отправляете 10 000 рублей сверх бесплатного лимита, комиссия за транзакцию составит 50 рублей.

В течение дня таким способом можно отправить с банковской карты более 150 000 рублей (минимум, установленный ЦБ РФ). Точную сумму уточняйте в своем банке

Как переводить деньги по номеру телефона

Для примера рассмотрим инструкцию по переводу денег от Тинькофф таким способом. В других банках операция проводится соответствующим образом. Если речь идет о картах получателя или отправителя, которые оперирует Сбербанк, есть нюансы. О них мы расскажем ниже.

Вы можете использовать как обычный банкинг, так и мобильное приложение. Чаще всего приложением пользуются горожане, поэтому создаем для него инструкцию:

1. Перейти на главную страницу приложения. Там вы увидите раздел оплаты, в который нужно перейти.
2. В случае с Тинькофф Банком на главной странице раздела Платежи сразу посередине есть строчка, куда необходимо ввести номер телефона для перевода. В банковских сервисах других банков может быть отдельная кнопка «Перевод по телефону» или «Перевод с СБП”.
3. Введите номер телефона человека, которому вы планируете перевести деньги. Если к этому телефону подключены карты разных банков, система укажет их все. Вы должны отметить человека, которому планируете перевестись.
4. Затем введите сумму. Ниже находится поле сообщения для получателя. Заполните, если необходимо. В конце нажимаем кнопку «Отправить», деньги поступают на карту.

Это мгновенный способ перевода денег на карту любого российского банка. Вне зависимости от времени суток средства будут зачислены на указанную карту моментально. Задержки бывают крайне редко.

Как переводить деньги по номеру телефона через Сбербанк

Российские банки предоставили своим клиентам стандартную возможность перевода денег на карты других банков по стандартному номеру телефона. То есть клиенту ничего дополнительно делать не нужно: в банке или приложении сразу есть функция перевода через СБП. Это комфортно. Но Сбербанк поступил иначе.

Можно только догадываться почему, но Сбербанк не предоставляет возможность перевода через СБП по умолчанию, как это делают другие банки. Чтобы воспользоваться этой возможностью, клиент Сбера должен сначала включить SBP. Также, чтобы принять перевод, отправленный через SBP, нужно также сначала включить эту опцию.

Если у клиента Сбербанка нет возможности получать переводы на номер телефона через СБП, комиссия взимается с отправителя. Это часто становится неожиданностью для отправителя.

Как настроить систему экспресс-платежей для клиента Сбербанка:

1. Для этого ему необходим доступ к системе Сбербанк Онлайн. Если вы еще не установили это приложение, скачайте и установите его.
2. Вам нужно зайти в свой профиль клиента Сбера, кнопка входа находится в левом верхнем углу.
3. Оказавшись в своем профиле, нажмите кнопку «Настройки». Здесь вы должны прокрутить далеко вниз. Там вы увидите пункт Система быстрых платежей. Вникни в это.
4. Здесь необходимо активировать опцию совершения исходящих переводов по номеру телефона. Рекомендуем сразу подключить почтовый ящик, чтобы ваши близкие и другие люди не платили комиссию за перевод вам денег.

Если вы хотите перевести деньги клиенту Сбербанка по номеру телефона, внимательно смотрите на размер суммы списания после ввода суммы. Если вы видите, что есть комиссия, свяжитесь с получателем и попросите его зайти в Сбербанк Онлайн и подключиться к СБП.